Paljude jaoks on mõiste "Ponzi skeem" Bernie Madoffi sünonüümiks. Kuid petturliku investeerimise praktika on tegelikult olnud peaaegu sajandiks olnud. Ponzi skeemid on mõjutanud kõiki Hollywoodi tähte miljardäridele ja fikseeritud sissetulekutele vanuritele. Erinevalt enamikust petuskeemidest, millel on teatud tunnused, ebameeldivad müügitaktikad, silmapaistvad inimesed, kes selle toime panid, üldine tunne, et midagi pole päris õige jne. -Ponzi skeeme juhivad tavaliselt mõned väga säravad ärimehed, kes on hästi kursis nende skeemide jätkusuutlikkuse puudumine. Need 10 Ponzi skeemid pole mitte ainult kõige suuremad, vaid mõned kõige šokeerivamad kogu aeg:

Charles Ponzi

Charles Ponzi on mees, kelle jaoks pettus on nime saanud. 1920-ndatel Ponzi julgelt ei öelnud, vaid PROMISED oma investoritele, et nad näevad 45-minutilise päeva jooksul oma raha eest 50% -list tootlust. Kui nad saaksid 90 päeva jooksul riputada, kahekordistasid nad oma esialgse investeeringu. Ja mis see oli revolutsiooniline investeering? Rahvusvahelised postikupongid, mida Ponzi kunagi isegi ei vaevanud omandama. Ponzi sai kuus kuud miljonäriks, teenides 15 miljonit dollarit. Kui ta aasta tagasi püüti, sai tema vaesed investorid tagasi ainult 5 miljonit dollarit. Ponzi süüdistatakse 86 post-pettuse arvust ja mõisteti viie aasta jooksul föderaalvanglasse. Kuigi ta oli vangis, astus ta teist korda Massachusettsi kohtusse. Ponzi väitis, et see oli kahekordne ohtu, mis saatis tema juhtumi kogu Riigikohtule. SCOTUS mõistis riigil vanglasse seitse kuni üheksa aastat. Pole üllatav, et kui Ponzi jäi vanglast välja, siis ta võitis teise kelmuse, milles ta müüs kinnisvara, mis oli LITERALLY veealune. Ta saadeti uuesti vanglasse. Ta suri Brasiilias pennilessi, kus ta töötas tõlkina.

Lou Pearlman

Lou Pearlman oli üks suuremaid ja edukamaid 1990. aastate muusika tootjaid. Ta oli tuntud Backstreet Boysi, NSYNC ja LFOga kokkukogumise ja töötamise eest. Kuid andes maailmale 1990. aastate kõige populaarsemaid poiste ansambleid, ei olnud Pearlmani jaoks midagi. Ta kavandas ja käivitas ka Ameerika Ühendriikide ajaloos ühe pikima Ponzi skeemi. Enam kui 20 aastat, Pearlman veenis oma investoreid oma rahalisi vahendeid kaotama kahes firmas, mis eksisteerisid ainult paberil. Ta loob võltsitud finantsaruanded pangalaenude saamiseks. Kokkuvõttes varastas Pealman, kes kindlasti tegi palju miljoneid muusikavideo tootjatena, ka enam kui 300 miljonit dollarit tema investoritest. Pearlmanit mõisteti 2008. aastal pankrotimenetluses rahapesu, vandenõu ja valede avalduste eest süüdi ja mõisteti 25-aastaseks vanglakaristuseks.

Michael Eugene Kelly

Michael Eugene Kelly teenis selle koha selles nimekirjas, pettades peaaegu 8000 enamasti pensionil olevat või eakamat inimest 500 miljonit dollarit. Mis on virsik, eks? Enamik Ponzi skeeme jätavad ohvritele naasmiseks väga vähe või ei jäänud midagi, kuid Kelly puhul oli tal miljoneid dollareid kinnisvara ja muud varad. Tema petuskeem hõlmas universaalsete rentide loomist, mille eest tasuti suuremaid vahendustasusid, et müüa peamiselt ajapõhiseid investeeringuid. Investeeringud võivad jääda hotellitubadesse igal nädalal kuni ühe nädala jooksul või üle kanda sel nädalal teisele ettevõttele, kellele Kelly omandis ka 11% aastas. Iga selle kelmuse investor valis teise võimaluse. Kelly oli föderaalse vahi all kuueks aastaks 2006-2012 ja vabastati koduarestis 10 miljoni dollari suuruse võlakirja all, nii et ta saaks ravida käärsoolevähki. Kelly suri 2013. aastal.

Gerald Payne

Gerald Payne oli suuremate ministeeriumide pastor. Ta oli Jumala inimene, kuid mitte Taevase Isa austamine, vaid Payne kummardasid kõikvõimsat dollarit altaris. Pastor kasutas pühakirjakohta, et öelda oma järgijaile, et kui nad investeeriksid oma raha temaga ja tema kirikuga, võiksid nad kahekordistada oma investeeringut. Ta suutis investeerida 18 000 inimest 20 miljonit dollarit. Ta läks selle pettusega aastaid välja, pannes IRSi aruandluspiiranguga kirjutatud kontrollid alla 10 000 dollarit. Lõppkokkuvõttes siiski, maksumaksik mees püütud. Payne üritas väita, et raha ei olnud investeering, vaid pigem kinkekaart, mis on kaitstud nende esimese muudatuse õigustega kirikus. Payne'i mõisteti 27 aastaks vanglas ja tema abikaasa mõisteti 13-aastaseks.

Scott Rothstein

Scott Rothstein tunneb eristust suurimast Ponzi skeemist, mida Florida on kunagi näinud ja kes praegu viibib 50-aastase vanglakaristuse eest, et investorid salvestaksid välja 1,4 miljardit dollarit. Endine advokaat oli tuntud oma uskumatult toretse eluviisiga. Ta andis Bugattisile ja teistele kallitele autodele üle 200 luksusliku kellade ja oma koju paigaldatud kuldsed tualetid. Rothstein garanteeris oma investoritele kolme kuu jooksul vähemalt struktureeritud arvelduste ostmisele 20%. 2010. aasta alguses pani Rothstein toime viie föderaalse kuriteoga. Ta oli vallandatud. Oma tegevuse uurimisel püüdsid tema abikaasa Kim varjata ehteid ja muid varasid ning selle tulemusel mõisteti vanglakaristusele üle 1,5 aasta.

Gary Gauthier

Mis on nende "Jumala" meestega? Gary Gauthier korraldas Tampa, Florida raadiosaade "See on Jumala raha". Midagi ütleb mulle siiski, et Jumal ei näeks liiga hea meelega, et ta varastas 6 miljonit dollarit alates 38 Pinellase, Pasco ja Hillsborough maakonna elanikkonnast.Ta tõmbas oma märkid sisse, öeldes oma kuulajatele, et ta kutsuks teda, milleks ta loob nendega kohtumise, lubades neil kinnisvara investeeringutest 8% -40% tulu. Ta jooksis oma Ponzi skeemi aastatel 2005-2010. Selleks, et meelitada rohkem investoreid, kutsus ta praeguseid investoreid oma raadiosaates rääkima sellest, kuidas nad rikasteks saavad. Gauthierit süüdistatakse mitmete kuritegude, sealhulgas rekkeerimise ja julgeolekupettuste vastu.

TIMOTHY A. CLARY / AFP / Getty Images

Adriaan Nieuwoudt

1984. aastal otsustas Lõuna-Aafrika ettevõtja Adriaan Nieuwoudt turustada ilutoodet, mis põhineb vanaema piimapõhiste kosmeetikavahendite nimega "kubus". Ta müüs oma investoritele aktiveerimiskomplekti, mis koosnes kuivatatud taimest, mis võimaldaks neil ise piimakultuure kasvatada kodus esineva kelmuse tõttu, mis on aastate jooksul populaarsust kogunud. Seejärel müüvad investorid kasvatatud kultuurid ettevõttele tagasi, et neid kasutada ilutooted koostisosana. Muide, seda ilutoodet ei olnud olemas. Ükskõik kui palju aktiveerimiskomplektid ta müüsid, ei saanud Nieuwoudt mingil nädalal kunagi enam kui ühte tagasi. Lõpuks lõi Lõuna-Aafrika valitsus selle välja, tehes selle ebaseaduslikuks loteriiks.

Tom Petters

Tom Petters õnnestus varastada 3,65 miljardit dollarit oma Ponzi skeemil, kuna investorid saavad fondi olematuid elektroonilisi kaupu müüa suurte kastide jaemüüjatele, kes neid tegelikult ei osta. Petters oli edukas ärimees, kellele kuulus mitmeid tuntud ettevõtteid, sealhulgas Polaroid ja Fingerhut. Tema seaduslikud ärihuvid tekitasid tema silmis investoritele usaldusväärset. 2009. aasta lõpus süüdistas Petters 20 pettusetegurit, sealhulgas pettuse, trapide petmist ja rahapesu. Ta teenib Leavenworthis, Kansases, 50-aastase vanglakaristuse. Tema Ponzi skeem oli suurim pettus Minnesota osariigi ajaloos.

Reed Slatkin

Reed Slatkin on EarthLinki asutaja. Alates 1986. aastast töötas ta 15-aastase Ponzi skeemi läbi investeeringute klubi, mis lubas 24% tootlust. Ta varastas 592 miljonit dollarit peaaegu 800 inimest, tunnistati süüdi 15 pettuse, vandenõu ja rahapesu loomises. Slatkin oli ka saentoloogia ministeerium ja paljud tema ohvrid olid ka saientoloogid, sealhulgas uudiste ankur Greta Van Susteren ja filmi produtsent Aryan Bernstein. Slatkin lõpetas oma lause ja vabastati 2013. aasta pooleldi majas.

Bernie Madoff

Muidugi on Bernie Madoff kõige kuulsam Ponzi skrameeridest, võib-olla isegi Charles Ponzi ise. Ta korraldas Ameerika Ühendriikide ajaloos suurima pettuse, varastades 65 miljardit dollarit investoritest, mille tulemuseks on 11 süüdimõistvat kohtuotsust. Madoff elas luksusliku elu ja arvas oma investorite hulgas palju kuulsaid ja jõukaid inimesi. Madoffi varahaldusfirma hakkas tegutsema õigustatud äriallikana, kuid kui Madoffi ahnus kasvas, pööras ta kogu ettevõtte sõidukisse, kus ta jooksis oma Ponzi skeemi. Madoffi poeg Mark töötas temaga, kuid väitis, et ei tea pettuse kohta midagi. Kuid ta pani enesetapu 2010. aasta detsembris. Madoffile mõisteti 150 aastaks vanglas - tema kuritegude maksimaalne võimalik karistus. Ta teenib selle lause Raleighis, Põhja-Carolinas.

Sotsiaalkindlustus

Paljud inimesed soovivad nali, et Ameerika sotsiaalkindlustussüsteem on kogu aeg Ponzi kõige suurem skeem. Pindalal on sotsiaalkindlustusega kindlasti lõhnatud Ponzi skeem. Teil on üks investorite rühm, kes maksavad investeeringu, mis maksab tagasi varase eraldiseisva investorite rühma. Samuti räägitakse palju sellest, kuidas sotsiaalkindlustust mõni päev lõpule jõuab, sest süsteemis on liiga palju beebibuumi, mis lõppeb sihtfondi kahandamisega tasemeni, kus tulevikus tuleb põlvkondadele lahkuda kasu.

Kui teil juhtub olema selle tulevaste põlvkondade liige (tõenäoliselt enamik inimesi, kes seda artiklit lugesid), on lihtne mõista, miks arvate, et sotsiaalkindlustus on Ponzi skeem. Tõde on, tehniliselt öeldes, sotsiaalkindlustuse EI ole Ponzi skeem. Peamine erinevus on selles, et Ponzi skeemis on tegelikud investeeringud hiiglaslikud pettused. Investorid arvavad, et nad investeerivad midagi kinnisvarast, kui tegelikult läheb raha välja midagi ennast (varased investorid, Schemeri privaatreklaam).

Selle asemel, et öelda, et "sotsiaalkindlustus kestab mõni päev", oleks täpsem väljavõte "pärast beebibuumi tekitamist, praegustel hinnangul on sotsiaalkindlustuse puudujääk ligikaudu 75 aastat". Selle rahastamise puudujäägi lõpetamiseks on kaks võimalust: # 1) Vähendage hüvitisi, mida pensionärid teenivad sellel ajal või # 2) Maksude suurendamine. Parem lahendus oleks nende mõlema kombinatsioon.

Nõuandeid Tärni:
Kommentaarid: